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（四）违反或规避并表管理规定，集团成员间未做到内部风险隔离。例如，并表处理是否全面合规，是否存在规避资本、会计或风险并表监管的情况；是否存在借道相关附属机构，利用内部交易转移资产，调节业务规模以及不良、拨备、资本等监管指标的情况等。保险重点排查五类股权问题和三类关联交易

这封信在网上公开之后，引起了很多政客的不满，马萨诸塞州民主党众议员塞斯·莫尔顿对记者说，普通高中的任何一个成绩不好的学生都能写出这种，跟“小学生作文一样的信”，这体现了我们的总统多么不会和其他的领导人谈判。对这封措辞粗鲁，完全不讲外交礼节的信，埃尔多安也咽不下这口气，他回应称土耳其不会忘记特朗普总统的这封“措辞严厉”的信，土方将在“时机成熟”的时候就这封信“采取必要的行动。”

10月22日6时，51信用卡CEO孙海涛在发布的博文中说，“这个风波是因为我们管理上的不完善，尤其是对合作公司的培训和监督不够，导致在对借款人联络沟通过程中出现了一些过激的行为，给个别借款人造成了伤害，为此我们非常抱歉。”孙海涛说，目前51的核心管理层全部在岗在位，旗下51信用卡管家、51人品等核心业务均运转正常。在后续的经营活动中，将自觉并认真接受政府的指导，严格遵循上市公司运作规程，进一步落实各项风控措施，杜绝一切不规范的第三方合作，并确保与各个合作伙伴之间的良性沟通与协作。

业内人士认为，这份文件的出炉说明“严监管”依然在按照原计划推进，政策定力得到了进一步的验证。针对作为本次整治严查内容之一的关联交易问题，业内人士认为，关联交易本身是中性的，甚至由于减少了信息不对称还有利于降低交易成本，所以监管不会一棒子打死关联交易，只不过要精准识别正当和不正当的关联交易非常难。

重点关注《商业银行股权管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2018年第1号）和《保险公司股权管理办法》（中国保险监督管理委员会令2018年第5号）出台后的股权和关联交易情况。《通知》规定，对以上两个办法发布后新发生的，以及到期未整改的违法违规行为，应按照《中国银保监会办公厅关于印发商业银行股权与公司治理主要问题定性及查处参考依据的通知》（银保监办发〔20183106号）及相关法律法规，予以严肃处理。

阿根廷资产受挫的核心问题在于金融结构的薄弱与金融市场开放的次序倒置；马克里执政以来，取消外汇管制并想要依靠外资拉动经济，但其忽略了阿根廷内部问题——内生性增长不足本难以拉动经济增长，且提前过度开放市场致使外资进出加速使得本国资本难以累积成为现实。